In den Staaten gibt es ja das System mit den 15 bzw. 30 Jahren, also der Zeitraum, indem man das Haus abbezahlt. Welchen würdet ihr vorschlagen ist der beste und warum?
Es gibt ja auch dieses Punktesystem für Militärleute oder? wie genau funktioniert das?
Gerade wenn man im Militaer ist, weiss, dass man nicht sehr lange im Haus wohnen bleibt und es dann weiterverkauft empfiehlt es sich mit ner 30 jaehrigen mortgage zu gehn denn so zahlt man monatlich ja sehr viel weniger. Ausserdem kann man sich so auch eine hoehere Gesamtsumme leisten, also den Kaufpreis etwas hoeher ansetzen eben weil die monatlichen Raten niedriger sind. Das kann schon von grosser Bedeutung sein wenn man sich sonst kein Haus in einer guten Gegend oder so leisten koennte. Da muss man halt die Vor- und Nachteile individuell fuer sich abwaegen und dabei alle Variablen mit einbeziehn.
Wir sind uns ziemlich sicher, das wir nachdem mein Mann retired in seinen Heimatstaat ziehen wollen (WA). DAs heißt es wäre doch von vorteil, wenn wir uns dort ein Haus kaufen, falls wir nach Ft. Lewis kommen und dann vermieten wenn wir danach weg müssen und später wieder in das Haus einziehen oder?
Der Mieter zahlt das Haus ab und wir können danach mit unserem gesparten Geld das Haus schön auf fordermann bringen. was meint ihr?
Hm, ich weiss nicht... nachdem wir 20 Jahre lang immer irgendwelche Eingestaendnisse im Bezug auf's Haus machen mussten weil eben spaetestens alle 3 Jahre der naechste Umzug kam wollten wir jetzt nach dem retirement schon was besseres und haetten keinesfalls in ein Haus einziehn was von Mietern genutzt wurde.
Ausserdem wuerde uns das was uns vor 10-15 Jahren gepasst hat heute einfach auch nicht mehr wirklich zusagen... auf der anderen Seite, wenn diese Ueberlegungen fuer euch nicht von Bedeutung sind dann waere es schon sicher angenehm denn das Haus waer ja bis dahin sicher schon ein gutes Stueck wenn nicht ganz abbezahlt.
Bedenkt dabei aber auch, dass ihr auf diese Weise immer schon eine mortgage habt und das unter Umstaenden dann einem anderen Hauskauf im Weg stehn koennte solltet ihr waerend eurer Militaerzeit nochmal eins kaufen wollen. Das muss man sich halt alles gut ueberlegen und vorallem sehr gut recherchieren damit nichts in die Hose geht.
ich meinte nur das so etwas auch von einem gehalt finanziert werden muss, ...
Das ist ja gerade das Problem denn das wuerde euren Kaufpreis doch einschraenken und wenn ihr euch dann nicht leisten koennt was ihr wollt oder braucht dann nuetzt ja auch die Tatsache nichts, dass es in 15 Jahren abbezahlt ist wenn ihr eh nie und nimmer wieder da wohnen wollen wuerdet.
Naja ich finde es wäre durchaus ne gute Idee das Haus zu vermieten, solange man noch mit der army rum reist...der mieter kann dann solange die raten abzahlen!!
Das hatten wir uns beim ersten Haus auch ueberlegt, aber dann haben die Nachteile doch einfach ueberwogen denn wenn man nicht im selben Ort wohnt sondern durch's Militaer sonstwo in der USA oder gar der Welt dann bringt das ja noch so einiges an zusaetzlichen challenges und auch zusaetzlichen Kosten mit sich. So muesstet ihr z.B. sicher einen property manager anheuern... und wenn was schief geht seid ihr nicht mal so auf die Schnelle einfach da.
Was hattet ihr denn für einen mortegage? 15 oder 30?
Wir hatten bisher jeweils 30 jaehrige, auch jetzt beim Haus hier... well, mit Ausnahme vom Wochenendhaus das wir gerade am Kaufen sind, da wird es auf 15 Jahre laufen weil der Betrag so gering ist.
ich würde mich gerne für ein 30 jahre mortegage entscheiden, ich finde das ist besser bei einem großen haus.
Von der Groesse ist es eigentlich recht unabhaengig vom Preis dagegen nicht, aber um teuer zu sein muss das Haus ja nicht unbedingt gross sein... je nach Gegend gibt es auch kleine Haeuser und gar Huetten die unverschaemt teuer sind!
Mein Mann hatte zufällig eine Schulung an seiner neuen duty station für 2 Wochen im Juli. Ich bin dann mitgeflogen und wir haben Abends wenn er von der Arbeit kam nach Häusern geschaut.
Fuer's house hunting bekommt man im Militaer ja auch extra frei, ist also ne weitere Moeglichkeit die man wenn irgend moeglich auch in Gebrauch nehmen sollte. Auf jeden Fall finde ich es am besten zusammen nach einem Haus zu suchen nicht, dass man nachher enttaeuscht ist.
Wir haben auch insgesamt nur 8 Häuser oder so angeschaut ... ging schnell da wir gleich nach den ersten Häusern wussten was wir NICHT wollen
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Da hattet ihr dennoch ganz schoen Glueck meist muss man sich durch wesentlich mehr wurschteln bis man das findet was am besten passt... beim letzten Hauskauf in Vegas haben wir uns ca 50-80 Haeuser angeguckt bis wir endlich bereit waren zuzuschlagen!
Wenn man natürlich mehr Zeit hat, kann man ja mit den buildern sprechen und das Haus komplett mitgestalten. Musst halt wissen wo gerade Häuser gebaut werden und von wem. Die Builder haben eine gewisse Anzahl Grundrisse die sie überall bauen (evtl. mit leichten Abwandlungen).
Ganz selbst entwerfen geht natürlich auch, das kostet dann halt mehr würde ich vermuten.
Beides kann relativ guenstig sein, aber auch teuer werden so muss man bei den planned builder neighborhoods mit model homes und vorgegebenen floor plans beim Mitgestalten sehr aufpassen denn wenn die eigene Wahl dann nicht in der vorgegebenen Standardauswahl liegt wird es enorm teuer!!! Wenn man naemlich fuer jede Aenderung, ob gross oder klein, draufbezahlen muss addiert sich das schnell zusammen. Oft kommen dann schon bei den Grundstuecken je nachdem wo sie sich befinden oder was fuer features sie haben Aufschlaege drauf... dann fuer alles moegliche andere ob nun mehr wie eine Wandfarbe, anderen Bodenbelag, zusaetzlichen Kamin, andere Kacheln, andere Kuechenschrankfarbe oder was weiss ich noch alles. Das Haus was wir uns in Vegas zum Bau angeguckt hatten haette uns fast $100000 extra gekostet!!!
Kauft man dagegen erst ein Grundstueck und laesst sich darauf individuell bauen oder kauft Grundstueck eines builders was aber nicht an eine solche planned community angeschlossen sondern wo individuell gebaut werden kann, wird es dagegen bei selbem/aehnlichen Standard wie einem builder grade Haus in einem planned community auch nicht teurer. Grundsaetzlich kann man sagen, dass es von $85 pro sft und aufwaerts (nach oben kaum Grenzen gesetzt) kostet ein Haus bauen zu lassen. Da ist das Grundstueck allerdings noch nicht mit drin und das ist der eigentliche Grund warum es in einer planned community unter Umstaenden etwas guenstiger sein kann.
Wir haben versucht das zu minimieren indem wir in einer ganz guten Gegend gekauft haben wo die Häuserpreise gestiegen sind. Unser Haus gehört zu den billigsten in der Nachbarschaft. Wir haben eine HOA, damit die Gegend nicht verkommt (obwohl ichs ja eigentlich blöd finde ...). Die Maklerin meinte dass wir dort auf der sicheren Seite sind (sofern man jemals wirklich sicher sein kann) und die Preise dort mit Sicherheit weiter steigen werden. Wiur hoffen sie hat Recht. Angeblich wird es auch bald ne gated community.
Alles, well mit Ausnahme dessen, dass ihr das billigste Haus in der Gegend habt, was Du da aufgefuehrt hast sind wirklich gute Sachen um das Risiko zu minimisieren. Weshalb ist euer Haus denn das billigste?
genau ... wir haben unsere Maklerin von USAA vermitteln lassen. Haben sogar noch einen Bonus bekommen weil wir dann wirklich über sie gekauft haben und sind auch sehr zufrieden mit ihr.
So haben wir es auch gemacht, allerdings hatten wir den Makler schon vorher und haben ihn nur durch USAA angemeldet (oder wie man es nennen soll). Haette allerdings auch fehlschlagen koennen denn USAA verlangt dafuer von den Makler eine Art Kommission.
Ja das reicht. Bei uns ist es auch so dass der Kredit nur auf meinen Mann läuft weil ich keine credit history habe. Auf dem title ist aber mein Name auch
Ja, es kann reichen, aber eben nur wenn man in der Hoehe fuer die man sich so qualifiziert auch was passendes finden kann. Frage nebenbei weil Du sagst, dass Du auch auf dem title mit drauf bist... warst Du dann auch beim closing mit dabei und musstest die loan papers unterschreiben? Wenn ja dann haben sie auch an Dir einen credit check vorgenommen und Deine credit history, auch wenn nicht vorhanden, mit einbezogen.
Also unser Haus ist ja neu ... aber wir haben trotzdem draufgezahlt damit wir hardwood und keinen carpet kriegen. Das war relativ teuer (wir hätten wahrscheinlich etwas handeln können, aber es musste halt so schnell gehen weil andere Leute das Haus besichtigt haben als wir ein offer geschrieben haben *lol*). Aber ich denke das lohnt sich und in unserem Fall haben wir es auf den Kredit drauf schlagen lassen und das macht monatlich fast nichts aus.
Hat man mehr Zeit bzw die Moeglichkeit auch ohne Bodenbelag zu closen und es finanziert zu bekommen, ist es normalerweise allerdings guenstiger es nachtraeglich von einem unabhaengigen contractor machen zu lassen denn die builder schlagen meist wenigstens 10% auf.
Es muss natürlich schon in Verhältnis zum Haus stehen.
Das stimmt und nicht nicht zum Haus sondern auch der ganzen Wohngegend in der es sich befindet!
Habe in so einem real estate Ratgeber gelesen dass man meist die Investitionen für upgrades bei Böden, Küchen oder Bädern zu 80% über den Verkaufspreis wieder reinholen kann. Das macht dann einfach mehr her ...
Aber auch nur wenn man es nicht zu individuell gestaltes sondern sich nach den allgemeinen Vorlieben richtet und natuerlich nicht over improved.
Super danke für deine Info.
Wir hatten eigentlich vor ein komplett neues Haus zu bauen oder es so zu machen wie ihr das gemacht habt.
Ihc finde es nämlich auch nicht so toll wenn man gleich im wohnzimmer steht, wenn mand as haus betritt...ich persönlich will auch unbedingt fenster in den bädern und auch eher hardwood als carpet... aber wie du schon sagst, dass kommt drauf an was man zaheln will und kann...
wo genau seit ihr nochmal?
Das Problem bei dem ganzen wird mein Mann sein, er hat immer sehr hohe Ansprüche und tendiert dazu auch immer das teuerste zu nehmen ohne sich billigere Sachen auch nur anzusehen...
teuer heißt nicht immer besser, nur das ist bei ihm leider noch nicht angekommen. Ich möchte lieber etwas an dem Haus persönlich verändern, als maßig viel dafür zu bezahlen...
Also in der Gegend um Ft. Lewis ist es relativ teuer, also finde ich zumindest. Wir würden deshalb in das nächst gelegene County ziehen wollen (Olympia und Umgebung)... Dort allgemein leben relativ viele Menschen und ich denke schon das man dort ein Haus vermietet bekommt, gerade weil es erstmal mindestens 3 jahre dauert bis wir dort sind und dann nochmal mindestens 3 jahre bis wir es vermieten würden, bis dahin sollte die wirtschaftskrise aber doch vorbei sein.
Selber bauen ist bestimmt toll - dann könnt ihr halt alles selbst bestimmen. Könnte mir aber vorstellen dass ihr damit einiges teurer kommt wie die "Fertighäuser". Denn die builder kaufen halt alles in großen Mengen ein und kriegen dementsprechend Rabatte.
Unsere community nenne ich ja im Geheimen "Klonhausen", denn dort stehen schätzungsweise 8-10 verschiedene Häusertypen (pro subdivision) die sich dann in abgewandelter Form wiederholen. Verkleidung kriegt dann ne andere Farbe, andere Steine werden verwendet und mal wird der Grundriss spiegelverkehrt gebaut, die Garagentore sind anders. Aber im Endeffekt ist es das gleiche Haus *lol*. Der eine Nachbar um die Ecke hat z.B. den gleichen Grundriss wie wir (unsere Gärten grenzen aneinander). Mich persönlich stört das nicht die Bohne, wenigstens muss ich nicht das Klo suchen falls wir bei ihm mal auf BBQ eingeladen sind
Wenn man jetzt ein ausgeprägter Individualist ist, stört einen das bestimmt.
Wobei das überall dort so war ... egal wo wir hinkamen es waren immer diese subdivisions wo man genau sah, dass das alles von wenigen buildern gebaut wurde und alles war im gleichen Stil ... die einzige Ausnahme davon war eine superteure Gegend durch die wir gefahren sind. Da war jedes Haus individuell. Aber halt sauteuer.
Wir sind in Ft. Bragg North Carolina stationiert (wie Kelly auch) und unser Haus ist in Raeford auf dem Land (das wollten wir auch beide - sind halt Landeier). NC ist noch recht moderat mit den Häuserpreisen. Aber wenn eure Gegend teurer ist, kriegt ihr ja auch einen höheren BAH.
Naja ... wenn er das Geld nicht hat um es dann zu bezahlen kommt er bestimmt recht schnell auf den Boden zurück
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Nimm ihn doch mal mit in den Baumarkt. Dann sag ihm er soll dir den genauen Unterschied zwischen diesem weißen Keramikwaschbecken und jenem weißen Keramikwaschbecken erklären
Ich bin ja so ein Mittelklasse-Mensch
... ich will keinen Schund, aber ich brauch auch nix teures. Preis-Leistung muss halt stimmen. Bei gewissen Dingen sollte man nicht sparen. Hardwood z.B. war für uns ein muss ... aber wieviel der Boden pro qm genau gekostet hat, sieht man ihm doch nicht an, Hauptsache es ist gute Qualität und er gefällt.
In meiner alten Wohnung hatte ich so ziemlich die billigsten Fliesen die es im Baumarkt gab. Sie waren schön also warum teurere nehmen? Jeder fand meine Fliesen toll ...
Allgemein ist unser Haus schon gut ausgestattet, wir haben ja wie gesagt überall Tiles eh schon gehabt, kein Vinyl.
Aber z.B. die Arbeitsplatte in der Küche ist nur so ein Granite look a like und die Schränke haben keine Apotherkauszüge. Naja ... toll finde ich das nicht, wichtig war mir aber vor allem, dass genug Platz da ist und die Küche intelligent angeordnet ist (manchmal fragt man sich ja was sich die Architekten denken ...). Und dass die Schränke an sich eine brauchbare Qualität haben - kein Pressspan. Und die sind auch aus massivem Holz bei uns - wahrscheinlich ein günstigeres Holz wie Kiefer, aber das macht ja nix. Die halten trotzdem etliche Jahre.
Denn eine neue, bessere Arbeitsplatte drauf machen lassen kann ich ja jederzeit selbst. Und bei einigen Schränken den Apothekerauszug nachrüsten. Dann hat man für relativ wenig Geld die Küche enorm aufgewertet und hat viele Jahre Freude dran. Und von dem Geld dass wir damit sparen, fahren wir in die Karibik und lassen es uns gut gehen
Da gebe ich Dir recht, Elektro und Induktuktion kann man nicht vergleichen. Ich bin mit meinem Glaskeramik-Elektro gar nicht zufrieden. Wasser fuer Nudeln dauert ca. 15 minuten. Ich muss mir fuer ein Induktionskochfeld auch neue Toepfe kaufen. Ich hab momentan welche mit Kupferboden.
Gas waere nix fuer mich, weil A kann ich mir vorstellen dass ich irgendwann die Bude in Brand setze und B werden wir bald gar keinen Gasanschluss mehr haben. Unser Haus bekommt eine Solar-Fussbodenheizung mit elektrischem Backup und AC haben wir eh nicht. Mit der ganzen Isolierung die noch reinkommt glaub ich brauchen wir nicht mal mehr den Whole House fan den mein Mann einbauen wollte. Wir werden da mal naechsten Sommer abwarten.
So auf den ersten Blick klingt das recht gut: ich kaufe ein Haus, und wenn ich dann wegziehe bzw. ein anderes Haus kaufe, dann vermiete ich es, nehme weiterhin Geld ein und bezahle damit dann die Hypothek ab, usw.
